monobank стал членом платформы Fraud Payments Tracker, отслеживающей и блокирующей мошеннические операции. Банки мгновенно смогут посылать mono уведомления о возврате денег, рассказали нам в ассоциации ЕМА.

Что произошло

В прошлом году межбанковская ассоциация ЕМА создала сервис для отслеживания и блокировки мошеннических операций Fraud Payments Tracker. С помощью него банк жертв мошеннических переводов может оперативно сообщить об этом банку получателю.

Первым систему интегрировал "А-Банк", в декабре 2021 года к ней присоединился и monobank. Всего за время работы сервиса "А-Банк" уже получил 544 уведомлений от восьми банков на сумму свыше 4,5 млн грн.

"За последние два года (2019-2020) злоумышленники путем мошенничества в интернете и с использованием методов социальной инженерии обманули граждан более чем на полмиллиарда гривен (633,4 млн грн). Поэтому целью создания сервиса является сочетание банков, платежных сервисов и правоохранительных органов для эффективного реагирования на инциденты платежного мошенничества и киберпреступления", — отметила заместительница директора Ассоциации ЕМА Олеся Данильченко.

Как это работает

Сервис обрабатывает сообщения и отправляет уведомления в течение 2 секунд. В целом алгоритм работы таков:

1. банк жертвы отправляет информацию о деталях несанкционированных переводов через API/web-интерфейс AntiFraud HUB;
2. AntiFraud HUB определяет банк получателя и перенаправляет запрос на его API/web-интерфейс AntiFraud HUB;
3. банк проверяет сообщения и обрабатывает его;
4. ответ с результатами присылает в AntiFraud HUB;
5. AntiFraud HUB пересылает ответ в банк, который посылал уведомления.

Другие интереcные современные новости: